프리랜서 종합소득세 신고 방법부터 절세 전략까지 정리

프리랜서로 일하는 사람들은 궁금합니다. '3.3%' 세금 내고 월급 받는데 또 5월에 종합소득세 신고를 해야 하나요? 

네. 해야 합니다. 종합소득세 신고를 하지 않으면 불이익을 당할 수 있으니 아래에 프리랜서 종합소득세 신고 방법부터 절세 전략까지 모두 챙겨 읽으시길 바랍니다. 

세무사를 끼면 수수료를 내게 됩니다. 이 글 하나면 스스로 종합소득세 신고부터 절세 전략까지 가져 갈 수 있습니다. 

 

 

 

 

<목차>

• 프리랜서 종합소득세 신고대상 확인
• 종합소득세 신고방법
• 절세 전략

 

프리랜서 종합소득세 신고대상 확인

 

2025년 5월 종합소득세 신고를 앞두고 프리랜서로 일하는 사람이라면 가장 궁금한 것은 '나도 종합소득세 신고를 해야 할까'입니다. 왜냐하면 프리랜서들은 근로계약 없이 일을 하기 때문입니다. 소득도 들쑥날쑥입니다.

하지만 소득이 발생한 시점부터 프리랜서들은 본인이 직접 세금을 신경써야 합니다. 세무사를 낀다면 수수료도 들고, 신고를 안하자니 불이익이 있다고 하니 고민이실 겁니다. 

 

우선 내가 프리랜서로 일하고 있어 작년에 (2024년) 소득이 있다면 종합소득세 신고대상이 되는지 먼저 확인하세요.

 

 

 

 

< 프리랜서 종합소득세 신고 대상자 정리>

• 유튜버, 작가, 디자이너, 강사 등
• 블로거, 크몽 등으로 온라인 강의자
• 외주 계약으로 수입이 발생한 자
• 원천징수 (3.3%) 소득이 있는 사람

프리랜서 종합소득세 신고

 

대부분 프리랜서라 함은 고정적인 월급이 없어도 내가 일한 만큼 돈을 받는 사람들을 말합니다. 그래서 그 소득은 '기타소득' 혹은 '사업소득'으로 분류됩니다. 

월급을 받을 때 3.3% 떼지만 2024년 한 건이라도 소득이 발생했다면 반드시 신고해야 합니다. 

 

프리랜서들이 내는 3.3% 세금은 종합소득세 신고시 공제를 받고 세금을 많이 냈다면 돌려 받을 수 있습니다.

 

 종합소득세 신고방법

 

 

프리랜서 종합소득세 신고는 5월 1일 (목) ~ 5월 31일 (토)까지입니다. 

가장 편리한 방법은 홈택스를 통해 온라인으로 신고하는 것입니다. 

 

<온라인 신청>

• 국세청 홈택스 (바로가기) 로그인 (간편인증으로 가능) 
• 신고/납부 - 종합소득세 - 정기 신고서 작성
• 기본 정보 - 소득 종류 (사업소득)
• 2024년 소득 금액 입력 (간편 장부 참고하면 됨)
• 필요경비 및 공제 항목 입력 (세금을 더 낼 지 돌려 받을 지 결정하는 부분이니 꼼꼼하게 작성)
• 세액 계산 및 환급 여부 확인
• 신고서 제출 
• 세금 제출 : 계좌 이체 혹은 카드 결제

프리랜서 종합소득세 신고

 

<자주 하는 질문>

Q. 월급 받을 때 이미 3.3% 떼고 받았는데 5월에 다시 종합소득세 신고 해야 하나요?

 

A. 네. 해야 합니다. 공제 항목을 잘 챙겨서 신고한다면 오히려 환급을 받을 수 있습니다. 

 

절세 전략

 

종합소득세 신고함에 있어 가장 중요한 것은 세금을 적게 내는 것입니다. 이는 곧 13월의 월급으로 이어집니다. 

세금을 줄이기 위해 가장 먼저 해야 할 일은 필요경비와 공제 항목을 잘 채워 넣어야 합니다. 

아래 항목을 꼼꼼히 살펴 보시고 그동안 낸 세금 환급 받으세요.

 

 

 

< 프리랜서 종합소득세 신고할 때 필요한 절세 항목>

• 필요 경비 : 내 일과 관련된 모든 지출 (예, 컴퓨터, 교통비, 인터넷 요금, 각종 물품비 등)

필요 경비로 공제를 받으시려면 영수증, 세금계산서, 카드 내역 등 지출 사실을 알려주는 서류가 있어야 합니다. 

 

• 인적 공제 : 부양 가족이 있다면 반드시 체크하셔야 합니다. 부모님, 조부모님, 배우자, 자녀 등 다른 곳에서 인적 공제 받지 않는 사람이어야 합니다. 
• 주택자금공제 : 1주택에 한해 원리금 상환시 공제 받을 수 있습니다. 
• 연금저축 혹은 보험 공제 : 내 명의 연금 저축이나 보험료도 해당됩니다. 하지만 최대 받을 수 있는 공제액이 정해져 있으니 반드시 확인하시길 바랍니다. 
• 간편 장부 활용

프리랜서 종합소득세 신고

 

<프리랜서 종합소득세 신고 절세하는 방법>

• 신용 카드보다는 체크 카드를 사용하여 연간 30% 공제 받기
• 매월 쓰는 경비를 월별로 정리
• 개인 계좌와 사업 계좌를 나눠서 쓰면 소득과 지출 관리가 수월함

 

가장 중요한 것은 공제 항목을 잘 챙기는 것입니다. 특히 프리랜서 종합소득세 신고에서는 내가 일을 하면서 쓴 돈의 영수증이나 카드 내역을 잘 챙겨 두셔야 공제를 받을 수 있습니다. 

 

세금을 줄이면 수십 만원도 환급이 가능하니 오늘부터라도 경비 서류 잘 챙기세요.

 

프리랜서 종합소득세 신고

 

프리랜서로 일을 하면 시간, 공간상 자유로울 수 있습니다. 하지만 세금 관련해서는 직접 처리해야 하기 때문에 스스로 챙겨야 합니다. 2025년 프리랜서 종합소득세 신고는 아까운 수수료 절약하시고, 스스로 해보시길 바랍니다. 

 

미리 프리랜서 종합소득세 신고 대상을 확인하고, 홈택스 신고 방법, 경비 서류들 잘 챙기셔서 당황하지 마시고, 13월의 월급까지 모두 받아가시길 바랍니다.